比特币平台紧急暂停提币业务反洗钱规则再升级

  2月9日晚间,OKCoin币行和火币网先后发公告,声明全面暂停比特币和莱特币提现业务,全面升级平台反洗钱系统,预期暂停时间为1个月。随后,比特币价格出现断崖式下跌,1小时内跌幅超过10%。

  根据两家网站公告,此举为防范通过比特币进行非法行为的措施,也是对此前监管部门要求“比特币交易平台不得违反国家有关反洗钱、外汇管理和支付结算等金融法律法规”的回应。一位火币网内部人士表示,短时间内不能从平台提取出比特币和莱特币,但是还是可以提取人民币的,这样做是为了避免通过比特币换汇、洗钱等行为。

  两家交易所发出此公告后,比特币价格遭遇“断崖式下跌”。以火币网为例,从20时46分发布公告开始,到21时30分,不到1小时,价格从7478元暴跌到6715元,跌幅超过10%。截止到22时30分,又再次跌破6600元。

  OKCoin币行和火币网是中国境内交易量最大的两家比特币交易所,也是1月被央行进驻检查的第一批比特币交易所。随后,央行将调查目标下移,锁定在中小比特币交易平台上。2月8日下午,央行营业管理部检查组又约谈了包括“中国比特币”、“比特币交易网”、“好比特币”、“云币网”、“元宝网”、“BTC100”、“聚币网”、“币贝网”、“大红火”等在内的9家比特币交易平台的主要负责人。

  另一方面,2月9日下午,火币网、币行(OKCoin)、比特币中国、元宝网、好比特币、云币网、中国比特币、比特币交易网、币贝网等比特币交易所在火币网办公地召开行业大会,商讨行业自律。

  下午3时许,各个平台发布了风险管理公告称,将进一步抑制比特币市场的投机行为,防范通过比特币进行非法传销、洗钱和换汇的可能性;同时加强客户身份识别、加强资金来源和提币用户审核监督,如发现可疑用户行为,可能采取限制提币、交易、冻结可疑资产的相关措施。

  比特币交易平台通常实行7×24小时的全天候交易,价格的巨幅波动已是家常便饭。自去年9月以来,比特币成交突然放量,根据国外网站统计,全球主要比特币交易平台的日均成交总量从60万枚放大到目前的600万枚左右,中间一度突破1300万枚。其中,来自中国的比特币中国、火币网和OKCoin三家平台就占成交总量的98%以上。

  经过去年底到今年比特币新一轮“牛市”的到来,更多投机者被吸引进入市场。部分交易所放开加杠杆炒作,杠杆的比例甚至高达5倍。但好景不长,在1月5日比特币价格登上历史最高点后,随即发生崩盘,价格在两天之内从8890元左右暴跌至6300元左右,累计跌幅高达30%。

  1月11日晚,央行进驻三大交易所现场调查的消息传出后,比特币价格跳水。1月12日,比特币价格跌破每枚5000元,此后逐步反弹。1月18日晚调查结果公布后,当日晚间,比特币价格应声跳水,半小时内从6145元跌至5785元。

  在暴跌过程中,有交易平台甚至发生过短暂的交易中断,引发投资者的强烈抗议。这些都是倒逼监管机构着手调查的导火索。

  为响应监管,火币网、币行、比特币中国目前均已停止融资融币业务,并且于1月24日开始收取手续费。有业内人士指出,目前三大交易平台都已经停止杠杆业务,开收手续费,但一些小平台还未统一步伐,“小平台都想趁着大平台收费的时候自己多拉一点用户。”

  云币网曾在1月23日宣布对比特币交易收取0.2%的服务费;2月6日,又宣布将服务费从0.2%下调至0.05%。币贝网于2月8日下午在官网发布通知,自当日18时起对比特币的交易收取交易服务费。2月9日,中国比特币、比特币交易网、元宝网、大红火等平台也宣布将对比特币交易收取0.2%的服务费。

  目前,经过近一个月的约谈、检查,火币网、币行、比特币中国的成交量都较之前大为减少。从2月9日的数据来看,以上三家比特币交易平台24小时成交量均为2万左右,而此前高峰期的24小时成交量曾过百万。而央行此次约谈的9家平台比特币成交量均较小,中国比特币平台24小时成交量在6000左右,比特币交易网24小时成交量7000左右,聚币网成交量仅为59。

  由于比特币交易具有匿名特性,并且处于银行系统之外,因此被认为是一种可以绕开资本管制的工具。只要用人民币买入比特币,然后转到国外交易平台上,立刻就能变现成美元,资产转移的过程数分钟即可完成。这一“漏洞”与今年以来个人购汇监管加强、对逃汇等行为打击力度加大的趋势背道而驰。

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